Fintech due diligence – w czym pomagamy?
Podstawy działalności
Sprawdzamy wpisy do rejestrów (MIP, KIP, VASP) oraz weryfikujemy, czy faktycznie świadczone usługi pokrywają się z zakresem posiadanych zgód.
Umowy i partnerzy
Analizujemy relacje z bankami, dostawcami płatności i technologii. Sprawdzamy m.in. warunki zmiany właściciela spółki oraz wypowiedzenia umów.
Technologia i dane
Badamy prawa do oprogramowania, warunki licencji, dokumentację ochrony danych i umowy outsourcingowe.
AML i compliance
Oceniamy dokumentację oraz opisany sposób wykonywania obowiązków. Wskazujemy braki, które mogą wymagać uzupełnienia przed transakcją lub po jej zakończeniu.
Porozmawiajmy o twojej sprawie
+48 71 75 75 080Fintech due diligence – dla kogo?
Inwestorów oraz fundusze VC/PE
wskazujemy tzw. red flags (ryzyka krytyczne), sprawdzamy stan prawno-regulacyjny oraz chronimy przed przejęciem spółki z ukrytymi wadami prawnymi lub technologicznymi.
Banki i dostawcy infrastruktury (PSP)
Weryfikujemy bezpieczeństwo regulacyjne oraz podatność potencjalnego partnera na ryzyko compliance i AML.
Właścicieli przygotowujących firmę do sprzedaży (Vendor Due Diligence)
Wykrywamy luki w dokumentacji i procedurach, zanim zrobi to inwestor. Wyeliminowanie błędów przed transakcją chroni przed spadkiem wyceny spółki lub zerwaniem negocjacji.
Zrealizowane Case Study
Fintech due diligence – o czym warto pamiętać ?
Raport z opisem zidentyfikowanych ryzyk, ich znaczeniem dla projektu i propozycją postępowania. Forma raportu może być dostosowana do decyzji inwestycyjnej i harmonogramu transakcji.
W raporcie wskazujemy, których okoliczności nie udało się potwierdzić i jak brak informacji ogranicza wnioski z badania. Wyjaśniamy znaczenie tych kwestii dla decyzji o transakcji.
Badamy prawne aspekty korzystania z technologii: własność, licencje, umowy i dokumentację. Audyt techniczny infrastruktury wymaga odrębnego uzgodnienia.
Ustalamy zakres i listę dokumentów, analizujemy materiały oraz kierujemy pytania do badanego podmiotu. Raport przedstawia ustalenia, ograniczenia badania i rekomendacje. W dalszym etapie wspieramy negocjacje oraz ocenę wykonania uzgodnionych działań naprawczych.
Porozmawiajmy o Twojej sprawie.
Planujesz transakcję, zakładasz spółkę lub potrzebujesz doradztwa dla działającej firmy? Napisz do nas albo zadzwoń. Ustalimy, jak możemy pomóc i jakie będą warunki współpracy.