Na zlecenie inwestorów z Polski i zagranicy badaliśmy krajowe i zagraniczne podmioty działające jako MIP lub SPI. Analizy były prowadzone w związku z planowanym nabyciem tych podmiotów i służyły ocenie ryzyk związanych z inwestycją.
Wyzwanie
Inwestorzy potrzebowali informacji pozwalających ocenić sytuację podmiotu przed podjęciem decyzji o jego zakupie. Szczególne znaczenie miały struktura właścicielska, wykonywanie obowiązków regulacyjnych oraz okoliczności mogące zagrozić utrzymaniu statusu MIP lub SPI.
Status regulacyjny był istotnym elementem planowanej inwestycji. Badanie miało zatem wyjaśnić, czy z sytuacją spółki wiążą się ryzyka, które inwestor powinien uwzględnić przy podejmowaniu decyzji.
Nasze działania
Przeprowadzaliśmy badania due diligence podmiotów wskazanych przez potencjalnych nabywców. Ustalaliśmy ich strukturę właścicielską oraz sprawdzaliśmy wywiązywanie się z obowiązków regulacyjnych.
Osobnym obszarem analizy były ryzyka utraty statusu MIP lub SPI. Ocenialiśmy je w kontekście planowanego nabycia podmiotu i znaczenia, jakie jego status miał dla inwestora.
Przekazywaliśmy klientom ustalenia dotyczące sytuacji badanych podmiotów oraz zidentyfikowanych ryzyk. Celem prac było dostarczenie informacji potrzebnych do oceny konkretnej inwestycji i podjęcia decyzji o dalszych działaniach.
Rezultat
Ustalenia z przeprowadzonych badań wpłynęły na decyzje inwestorów dotyczące planowanych zakupów. Klienci otrzymali informacje o strukturze właścicielskiej, wykonywaniu obowiązków regulacyjnych oraz ryzykach związanych z utrzymaniem statusu badanych podmiotów.
Wyniki due diligence pozwoliły uwzględnić te kwestie przy ocenie inwestycji. Badanie pełniło funkcję narzędzia decyzyjnego na etapie poprzedzającym zakup instytucji płatniczej.
Zakres wsparcia BUCZYŃSKI LAW:
- Due diligence krajowych i zagranicznych podmiotów MIP/SPI.
- Ustalenie struktury właścicielskiej.
- Weryfikacja wykonywania obowiązków regulacyjnych.
- Identyfikacja ryzyk utraty statusu MIP/SPI.
Rozważasz zakup instytucji płatniczej?
Wskaż kraj, rodzaj podmiotu i etap przygotowań do transakcji. Ustalimy zakres badania odpowiadający planowanej inwestycji.
Zapytaj o fintech due diligence.
