Do BUCZYŃSKI LAW zwrócił się fintech z Wielkiej Brytanii, który planował rozpoczęcie działalności na polskim rynku usług płatniczych. Model biznesowy klienta obejmował prowadzenie rachunków płatniczych, wydawanie kart płatniczych, acquiring oraz realizację przelewów krajowych i międzynarodowych.
Wyzwanie
Kluczowym wyzwaniem było szybkie wejście na rynek przy jednoczesnym spełnieniu wymogów regulacyjnych Komisji Nadzoru Finansowego. Klient nie chciał rozpoczynać działalności od założenia nowej spółki i budowania całej infrastruktury regulacyjnej od podstaw, ponieważ mogłoby to znacząco wydłużyć proces rozpoczęcia działalności operacyjnej.
Nasze działania
W pierwszym etapie przeprowadziliśmy kompleksowy proces M&A obejmujący nabycie polskiej spółki posiadającej status Małej Instytucji Płatniczej (MIP). Od rozpoczęcia negocjacji do finalizacji transakcji upłynął zaledwie jeden miesiąc, co pozwoliło klientowi znacząco skrócić czas wejścia na polski rynek.
Równolegle rozpoczęliśmy przygotowanie dokumentacji niezbędnej do uzyskania zezwolenia na prowadzenie działalności jako Krajowa Instytucja Płatnicza (KIP). Projekt obejmował opracowanie kompletnej dokumentacji regulacyjnej, w tym procedur AML, systemu zarządzania ryzykiem, procedur operacyjnych, polityk compliance, dokumentacji bezpieczeństwa, modelu biznesowego oraz planów finansowych wymaganych przez KNF.
Po złożeniu wniosku reprezentowaliśmy klienta w postępowaniu przed Komisją Nadzoru Finansowego, przygotowując dodatkową dokumentację i udzielając dodatkowych wyjaśnień.
Rezultat
W ciągu jednego miesiąca klient skutecznie przejął polską spółkę posiadającą status MIP i uzyskał gotową platformę do rozpoczęcia działalności na rynku polskim. W krótkim czasie przygotowaliśmy kompletny wniosek o udzielenie zezwolenia KIP wraz z pełną dokumentacją regulacyjną.
Zakres wsparcia BUCZYŃSKI LAW:
- doradztwo regulacyjne dla sektora fintech,
- obsługa transakcji M&A,
- sprzedaż spółki posiadającej status MIP,
- przygotowanie dokumentacji KIP,
- AML i compliance,
- reprezentacja przed KNF,
- wsparcie zagranicznych inwestorów w wejściu na polski rynek.
